更多 選擇語言

立即申請免費體驗

?

如果您想獲得更專業的服務

400-018-7700

司庫與資金管理

摘要

浪潮司庫與資金管理解決方案,覆蓋大型集團企業總部司庫、資金中心、財務公司管理需求,即總部管政策、平臺強管理、基層抓執行。打造全球司庫管理體系,實現業財融合、投融資管理、風險管控、產業鏈協同,增強管控,提高效益;通過大數據分析、人工智能等技術,提高集團司庫管理的可見性及智能化管理水平,更好地為集團戰略服務。

背景介紹

當前我國經濟正由高速增長轉向中高速增長,市場競爭加??;云計算、大數據、人工智能等新興技術的應用,為企業管理提供全新技術支撐。在經濟和技術的雙重影響下,集團企業資金管理進入了更加高級的司庫管理階段。企業需要資金集中管理與金融服務手段并舉,保障資金安全,提高金融資源的使用效率和效益,支撐集團戰略發展。

解決方案介紹

浪潮司庫與資金管理解決方案,覆蓋大型集團企業總部司庫、資金中心、財務公司管理需求,即總部管政策、平臺強管理、基層抓執行。打造全球司庫管理體系,實現業財融合、投融資管理、風險管控、產業鏈協同,增強管控,提高效益;通過大數據分析、人工智能等技術,提高集團司庫管理的可見性及智能化管理水平,更好地為集團戰略服務。

Treasury Management

客戶收益

? 全類型、全數量、全流程、全要素的賬戶管理

提供集團全級次、內外部賬戶的開立、變更、注銷等全生命周期管理,實現賬戶余額和交易明細的實時監控,資金存量隨時掌握,無效賬戶及時清理、異常變化即時預警。

? 一站式高效結算平臺,業財一體化無縫集成

提供全集團收款、付款以及票據等相關支付工具的統一高效結算管理平臺。前端連接合同、采購、應收應付、財務共享等系統,實現合同收付、日常收支、工資發放、內部結算等業務的全流程線上處理,確保業務流、發票流與資金流三流合一,業財信息無縫集成;后端統一對接財司、境內外銀行,提供年設計容量超1000萬筆的高性能直聯服務。單據流轉過程中嵌入余額、計劃、風險項等多重檢查,確保合規。

? 多樣化的資金歸集與下撥模式,增強集團管控力度

幫助集團建立內部資金池,將不同銀行資金池融合使用,充分發揮集團整體規模優勢,能可能減少各單位賬戶的沉淀資金,提高自有資金使用效率。

? 融資集中管理,實現信貸體系優化,降本增效

幫助集團統一管理境內外各類型融資,通過統一授信、集中融資,實現對融資業務的靈活管控,利用貸款合同、擔保、信用等到期預警功能,有效控制融資規模、管控信貸風險,幫助企業提高信貸管理效率,合理安排債務融資品種和期限結構,降低整體財務成本。同時支持內部信用評級體系的建立,幫助集團建立市場化的內部資金融通體系。

? 票據電子化,最大化集團票據資源價值

為企業提供內部一站式票據管理平臺。借助銀企直聯,直通銀行電票系統,實現紙票、電票等全票據業務的收票登記、票據出入池、票據托收、背書轉讓、票據質押、票據貼現、開票、解付確認等多銀行全流程業務辦理,并提供集中支付等票據池管理功能,幫助企業及時掌握票據庫存信息,加強票據流轉,減少銀行資金占用,實現集團票據資源的價值最大化。

? 強化資金計劃管理,合理進行流動性安排

通過與集團資金預算以及日常業務經營的銜接,推導出集團的資金需求,再結合資金部門的結算、融資等需求,預測出資金的盈余或不足,進行資金平衡和頭寸的合理安排。在確保資金鏈安全的情況下,提升資金的使用效益,實現業務活動與資金計劃平衡的雙向調節。

? 打造境外財資中心,提升可視性、流動性與安全性

實現境內外資金的可視、可控、可融通,降低資金占用成本、交易成本、匯兌成本,提升集團整體外匯資金運作效率。集團全面掌控成員企業境內外外匯資金,解決境內外所屬企業之間資金相對獨立、賬戶閑置資金不能集中管理和調劑所導致的資金管理效率低下問題;通過集中收付及凈額軋差,減少交易筆數與金額,使短期資金長期化,提高沉淀外匯資金收益,節約外匯資金收付成本,規避匯率損失,降低財務成本。通過集中辦理結售匯,自主選擇結匯時點,減少匯兌損失,規避匯率風險,提高了集團在結售匯業務中的靈活度。

? 產業鏈金融平臺,發揮鏈長作用,提供優質金融資源

提供服務于企業上下游生態的保理、票據融資、消費金融等產業鏈金融管理平臺,客戶、供應商、銀行、非銀機構的關系管理以及與外部各平臺的通道管理。發揮企業產業鏈核心地位,為上下游提供高效的產業鏈金融服務,同時將相關方的各類信息全部納入系統管理,對上下游動態信用監控與評級調整,促進資金回籠;對銀行等金融機構或平臺,合理評定費用與服務水平,擇優合作。

? 精準的資金分析與業務預測,為管理決策提供支持

通過搭建大數據平臺,對企業內部數據、外部行業數據、司法數據、金融市場數據等進行主動、全量、多類型的數據抓取、整合、處理、分析并展現,構建司庫大數據分析平臺,內嵌回歸、聚類、二分、神經網絡、決策樹等多種模型,預置頭寸預測、最佳歸集路徑、投融資決策等多種分析類別,實時監控預警企業司庫運行情況,整合挖掘數據價值,創新業務應用,為企業賦能,為員工服務,為管理層提供決策支持。

? 風險管控貫穿全流程,為企業經營保駕護航

提供覆蓋全系統各業務的風險監控、識別、評估、預警、攔截與報告功能,涵蓋賬戶、結算、流動性、利率、匯率等多個風險類型,滿足企業在申請、審批和執行等各個關鍵環節的風險管控,實現閉環管理,盡最大可能將風險攔截在事前。







×
聯系我們
ERP、企業軟件購買熱線
400-018-7700
云服務產品銷售熱線
400-607-6657
集團客戶投訴熱線
400-691-8711
智能終端產品客服熱線
400-658-6111
亚洲黄色免费观看